7月12日，兴业银行汕头分行向汕头市鼎泰丰实业有限公司（下称“鼎泰丰”）发放全国首笔能效电厂节能减排挂钩贷款，这是汕头市金融系统通过借鉴国内外先进经验，围绕能效电厂项目的经营实际及发展特点，推动绿色金融改革创新的又一重要成果。
逐“绿”而行，是汕头金融机构的共同目标。近年来，汕头金融机构着力写好“绿色金融”大文章，不仅积极参与“绿美”建设，同时聚焦传统产业转型、能源结构优化、保护生态环境、推动经济社会全面绿色转型等新质生产力发展，不断加大绿色金融服务供给，助力降碳、减污、扩绿、增长。
人民银行汕头市分行数据显示，今年截至一季度末，汕头绿色贷款余额同比增长35.1%，高于同期各项贷款增速24.8个百分点。金融对绿色低碳发展的支持力度进一步强化，汕头绿色低碳、高质量发展的含“金”量在不断提升。
活水赋能绿色转型
人们对于纺织印染总带着“生产传统、高能耗、高污染”的刻板印象，但在如今的汕头，纺织服装工业正展现出蓬勃发展的活力，朝着现代化、智能化、绿色环保的方向持续深耕。鼎泰丰便是汕头诸多传统企业绿色转型的代表之一。
“绿色发展不仅能改变传统印染企业高耗能、高水耗和高污染的‘三高’现象，还能有效缓解人力成本快速增长、工人流动造成的用工缺口问题，并对生产组织和进度控制产生积极影响。”鼎泰丰董事长黄锡忠感慨道，现代化和绿色化的发展是企业转型升级和持续发展的迫切需求，既是行业面临的挑战，也是企业把握的机遇。
汕头鼎泰丰实业有限公司获得信贷支持后得以购入先进设备，大幅降低生产能耗、水耗。 受访者供图
不过，黄锡忠也强调，绿色转型的推进往往需要庞大的资金作为支撑。在这一过程中，鼎泰丰得到了汕头金融单位及各大银行机构的政策、信贷扶持，为其绿色转型之路提供了坚实的金融后盾。
能效电厂是一种新型的节能降碳技术，通过实施节电计划和能效项目、设备升级，减少电力消耗，形成规模化节电能力，效果等同新建或扩建电厂。目前，鼎泰丰正在开展的高端功能性面料绿色印染智能工厂项目建设，已被纳入广东能效电厂项目储备库。
为满足鼎泰丰在设备购置更新、系统建设、生产车间扩建改建等方面的资金需求，人民银行汕头市分行、汕头市发改局与国家金融监督管理总局汕头监管分局多次指导调研，了解企业项目特点，并组织推动银行机构提供定制化的绿色金融产品服务。
最终，兴业银行汕头分行创新推出能效电厂节能减排挂钩贷款，通过将贷款成本与借款人节能减排重要指标相挂钩的方式，进一步激励企业绿色发展、提质增效。具体来说，银行与借款人约定产品能耗等关键指标目标值，并由第三方机构进行测算。若企业能实现目标值，则银行将在下一个计息年度执行利率下调，反之则执行利率上浮，实现节能降碳项目效果量化指标与贷款优惠利率的梯度挂钩，激励企业绿色发展、提质增效。
“企业的发展面临各种各样的挑战，汕头金融单位、银行机构的帮助有助于推动企业的绿色发展和低碳转型，也将激励增加更多企业投入到绿色发展中来。”黄锡忠表示，金融创新服务实体经济的绿色发展，为企业提供实实在在的资金支持，这种创新和扶持是现在的实体企业最为需要的。
信贷助力“点绿成金”
走进中节能（汕头）再生资源技术有限公司（下称“汕头中节能”）生产车间，一块块拆解后的电路板经过工人的巧手分拣后，被送入高温熔炉内，在催化剂的作用下，塑料等其他有机成分被成功去除，稀贵金属逐渐聚集。这是我国首个以熔池熔炼技术处理废旧印刷电路板的创新应用平台，满眼火热的作业场景，见证了废旧电路板的蝶变与新生。
“我们企业主营废旧电器、电子器件拆解回收及加工处理等业务，设计年处理废旧印刷电路板2万吨，年产阳极铜约4000吨、溴化钠余约700吨。”汕头中节能负责人黄文介绍，废旧电路板里含有铜、金、银、钯等贵金属，经过焚烧、冶炼、烧结、熔化等流程后，形成粗铜锭，就能“变废为宝”，有效解决废旧电路板处理的环境危害问题。
而在企业投产初期，汕头中节能曾面临项目整体投入较大、回收周期又长的窘境。好在，企业坚持绿色低碳循环发展的理念与邮储银行汕头市潮南支行落实“双碳”目标不谋而合，双方第一时间签署了战略合作协议，该支行为企业量身定制授信方案并成功授信500万元，满足了企业采购原材料、购置设备、支付货款等生产经营需求。邮储银行汕头市分行表示，将发挥点多面广的网络优势，共同打造“新产业、新业态”现代循环经济体系和产业园平台，加强产业园区移动支付场景建设，为企业及其上下游融资需求提供便利的授信方案，支持重点项目建设落地。
此外，兴业银行汕头分行充分发挥全国首家赤道银行优势，以“减污降碳”为发展主线，重点发力海上风电、光伏发电等清洁能源产业，积极运用碳减排工具给予专项定价补贴，降低企业融资成本；创新提供碳减排挂钩贷款，将分布式光伏发电站的清洁电力发电量与企业贷款利率挂钩，鼓励企业减污降碳，助力环境效益提升。
广发银行在助力生态养殖方面不遗余力，主动引入专业担保公司担保，为汕头市某种养合作社发放贷款300万元，助力其升级改造生物化污水处理设备设施，提高绿色养殖、保护生态环境。
绿色金融擦亮城市名片
传统行业的蝶变与升级，以及绿色产业的蓬勃发展，共同勾勒出了汕头绿色金融的鲜明底色。
放眼鮀城，近年来，绿色金融改革创新成效显著，实现多项粤东乃至全省“第一”，为“百千万工程”和绿美汕头生态建设注入了绿色金融动力。如，澄海农商行以企业碳排放盈余配额为质押物发放贷款200万元，落地粤东首笔碳排放权质押贷款，帮助企业盘活碳配额资产、缓解资金压力。工商银行汕头分行通过对农户养殖的约80亩牡蛎可形成的碳汇量进行核算评估，参考市场价格将其预计可实现的碳汇收益权作为质押办理融资，向南澳县渔民发放全省首笔海洋碳汇预期收益权质押贷款，缓解了渔民资金短缺的燃眉之急。此外，还有落地全省首笔林业碳汇预期收益权质押贷款、创建全省首个外资银行零碳网点等。
人民银行汕头市分行相关负责人表示，围绕实施“百千万工程”和绿美汕头生态建设发展实际，人民银行汕头市分行强化区县域绿色金融履职效能，持续加大货币信贷政策支持引导力度，用好用足碳减排支持工具、“绿票易”再贴现业务等货币政策工具，与汕头市发改局等部门联合举办绿色金融银企对接会，鼓励金融机构创新绿色金融产品服务，重点引导绿色金融赋能“百千万工程”。
国家金融监督管理总局汕头监管分局相关负责人表示，除了推动银行机构为推进绿美汕头生态建设提供金融支持，还推动林业保险“扩面增品提标”，提供风险保障。2024年1—6月，汕头保险机构为汕头12.39万亩森林累计提供风险保障1.48亿元。南澳县实现全岛生态林和公益林100%全覆盖，新增汕头首单政策性花卉苗木种植保险、森林碳汇遥感指数保险等险种。
南方+记者 谢嘉龙
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【作者】 谢嘉龙
【来源】 南方报业传媒集团南方+客户端
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